Apple Pay y el sensor NFC del iPhone han sido durante mucho tiempo objeto de disputas en todo el mundo. El año pasado, la Comisión Europea obligó a Apple a otorgar a los desarrolladores acceso al lector de NFC, y más recientemente, la compañía amplió este acceso en otras regiones debido al aumento de la presión regulatoria.
Ahora, un nuevo sistema de pago nacional en Brasil tiene un organismo regulatorio que analiza aún más de cerca a la NFC del iPhone, y parece que la compañía no está dispuesta a ceder.
Las reglas de NFC de Apple sondeadas en Brasil
Desde 2020, los brasileños han disfrutado de PIX, un ecosistema salarial gratuito e instantáneo creado por el Banco Central de Brasil. Recientemente, la institución anunció el despliegue de proximidad PIX, que hace exactamente cómo suena. Google adoptó rápidamente la función de forma gratuita a más de 40 bancos participantes. Apple, sin embargo, no lo hizo.
Esto enfureció a las instituciones y asociaciones bancarias, que trajeron el caso a Cade, el regulador antimonopolio del país. Los bancos afirman que las reglas de Apple para acceder al iPhone NFC son prohibitivamente estrictas, una de las cuales cobra una tarifa de hasta 0.17% por transacción, que los bancos, y especialmente las fintechs, afirman que crea una barrera para la competencia.
Después de una sesión pública con instituciones y representantes bancarios, Cade abrió una investigación preliminar sobre lo que clasificó como el monopolio de Apple en el sistema de pago de proximidad. El grupo también acusó a Apple de imponer «restricciones y dificultades para favorecer su propia billetera digital».
En su defensa, según lo informado por Tecnoblog y Tilt, Apple dijo que «no hay una ley que impida que Apple cobre una tarifa por el uso de sus servicios» y que este no es un caso de monopolio, ya que el iPhone representa solo el 10% del mercado de teléfonos inteligentes brasileños. Además, la compañía afirmó que «no hay evidencia de ningún daño a los servicios de pago móvil en Brasil o a los consumidores brasileños».
